Les bases pour le Compliance Officer

Intégrer les fondamentaux qui relèvent de la compliance

• Circonscrire les compétences incombant à la conformité et identifier les enjeux.
• Évaluer le rôle et les responsabilités du Compliance Officer.
• Tour d’horizon des missions : règles d’intégrité, d’éthique, codes de conduite, lutte contre le blanchiment, la fraude, la corruption, prévention des conflits d'intérêt.

Estimer les risques de compliance du secteur financier

• Les établissements financiers et les professionnels du secteur financier Principes de bonne gouvernance : organisation interne, politiques en matière de rémunération, de traitement des plaintes, d’outsourcing.
• Anticiper les situations de crise.
• Lutter contre le blanchiment, le financement du terrorisme.
• Implémenter et veiller au respect des réglementations des marchés financiers (MIFID2, MIFIR, PRIIPS etc.
• Respecter les embargos et sanctions financières internationales.
• Garantir la transparence fiscale en veillant au respect des réglementations telles que le FATCA, CRS, ATAD, DAC VI etc.
• Protéger les données personnelles (RGPD & co).
• Assurer le secret bancaire.
• Prévenir les abus de marché, délit d’initié (MAD, MAR…).

Mettre en place une approche fondée sur les risques

• Distinguer l’intérêt et les limites de l’approche fondée sur les risques.
• Comprendre les risques présents dans votre secteur d’activité.
• Cartographier ces risques.
• Apprécier les sanctions à la clefs (sanctions pénales ou administratives), les atteintes à la réputation et potentielles pertes de parts de marchés…
• Mesurer les risques et prendre les actions pertinentes.
• Examiner les trois niveaux de défense.
• Mettre sur pied et avaliser les contrôles à chaque niveau de défense.

Risque de Blanchiment et de Financement du Terrorisme

• Établir une cartographie des risques AML/CTF.
• Identifier les facteurs de risque propre à son secteur d’activité.
• Établir le process KYC adéquat en fonction d’une analyse de risque personnalisée.

Combattre le blanchiment d'actifs et le Financement du Terrorisme (LCB /FT)

• Déterminer où se situent les risques AML en fonction de votre secteur d'activité.
• Distinguer les obligations KYC en fonction des scénarios.
• Façonner les formations pour le personnel. Coopération avec les autorités.

Exercices pratiques : identifier des opérations suspectes et prendre les mesures de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.