Conférences d’actualité

Open finance

FIDA, AI Act, Data Act, PSD3, PSR... Les nouveaux cas d’usage et services innovants à la croisée des exigences réglementaires

12 mars 2024, Bruxelles, À distance
40
Jours
10
Heures
58
Minutes
36
Secondes
Ref
241298

Réduction de 100 € HT pour toute inscription reçue avant le 31/1/2024 (EARLY100)

Redéfinition du monde financier

A l’ère des données, l’accès à celles-ci, le contrôle de leur gestion et leur valorisation sont devenus des enjeux capitaux.

Le nouveau paradigme de la finance ouverte apporte des opportunités et défis pour les acteurs du monde financier. De nouvelles règles émergent pour harmoniser, apporter de la clarté et régir l’accès aux données. La conférence sur la finance ouverte vise à explorer les nouvelles opportunités pour les banques et les interactions entre les nouvelles règles adoptées par l’Union Européenne et celles en passe de l’être.

L'un des principaux sujets traitera de l'amélioration de la transparence et de l'accès aux données. Les règles sur l'utilisation des données seront examinées afin d’aider les institutions financières et les entreprises qui participent à la fourniture de données. La conférence précisera le champ d'application des règlements et guidera les acteurs en fonction de la sensibilité des données.

La conférence fera la part belle à la gouvernance des données, aux parties garantes de l’accès aux données stockées dans les systèmes et à la répartition des responsabilités entre les acteurs de l'écosystème des données. Le « Data Act » nous amènera à nous concentrer également sur la protection des utilisateurs finaux et les nouvelles obligations pour les transferts de données.

La conférence exposera les impacts du projet européen de finance ouverte sur le marché financier. Si la directive PSD3 vise à résoudre les difficultés apportées par PSD2, elle cherche surtout à développer le potentiel pour les utilisateurs et les institutions financières.

La proposition de règlement « Open Finance » avec le « FiDA » (Framework for Financial Data Access), constituera sans nul doute le sujet central de la journée. La conférence examinera comment les nouveaux droits d'accès aux données seront structurés, qui peut y avoir accès et à quelles conditions. Les questions de normalisation de l'accès aux données, les stratégies visant à renforcer la confiance dans le partage des données et la coopération pour le partage des données financières seront étudiées. Vous jaugerez l’importance des questions de la sécurité et de la mise en place d'outils de gestion des autorisations des clients.

En outre, la conférence couvrira les considérations éthiques de l’open finance et du recours à l'intelligence artificielle, en se concentrant sur la prévention de la discrimination involontaire, la garantie de la transparence dans les algorithmes d'IA et la protection des données sensibles.

La conférence mettra encore en lumière le rôle de la finance ouverte dans la promotion de la durabilité et comment les institutions peuvent intégrer la finance ouverte et la directive CSRD dans leurs stratégies. Promotion d’applications, utilisation de données pour évaluer les impacts environnementaux et sociaux des activités ou des investissements… Les opportunités sont nombreuses pour permettre l’innovation.

Enfin, la conférence évaluera l'impact de la finance ouverte sur le cadre réglementaire des plateformes de crypto-monnaies.

Cette conférence réunit des experts des matières concernées en Belgique pour vous aider à appliquer les réglementations, saisir les opportunités et façonner l'avenir de la finance ouverte.

Cette conférence réunit des experts des matières concernées en Belgique pour vous aider à appliquer les réglementations, implémenter et façonner l'avenir de la finance ouverte. Elle est présidée par :

Thomas Lambert
Associate Professor of Finance, Rotterdam School of Management, Erasmus University
Member of the Advisory Board of the Faculty of Economics and Business Administration, Ghent University
Associate Editor: Annual Review of Fintech
W&I list, Centre for Economic Policy Research (CEPR)
Founding Member, PolEconFin Initiative
Member, Erasmus Research Institute of Management (ERIM)

Intervenants
Nos intervenants
Joan CARETTE
Joan CARETTE
Partner in Fintech, Payments and Financial Regulations
SIMONT BRAUN
Cathie-Rosalie Joly
Cathie-Rosalie Joly
BIRD & BIRD
Marc Toledo
Marc Toledo
Independent Consultant & Non Executive Board Member Telecom Advice Consulting and Software Managing director - Scudi Sales & Marketing
Telecom Advice Consulting and Software
Jean-Christophe VERCAUTEREN
Jean-Christophe VERCAUTEREN
Counsel - FinTech & Financial Regulation, Osborne Clarke
Osborne Clarke
Sophie Brenard
Sophie Brenard
SENIOR ASSOCIATE BRUSSELS
Stibbe
Geoffrey Laloux
Geoffrey Laloux
Principal - Practice Lead - Digital & Marketing
Square Management Belgium
Jean Hilgers
Jean Hilgers
Chairman of the board of directors, UCLouvain - Board member, Cofinimmo - Member of the board of directors, Fondation Roi Baudouin -
Jean Hilgers
Thomas Lambert
Thomas Lambert
PROFESSOR OF FINANCE
ERASMUS UNIVERSITY ROTTERDAM
Steve Ahouanmenou
Steve Ahouanmenou
Director, Legal Services, Privacy Engineering, Open Banking
Mastercard
Objectifs
  • Identifiez l’actualité en matière digitale et financière
  • Appréhendez les derniers enjeux pour le secteur financier qu’apportent les nouvelles réglementations européennes en matière d’open finance (nouveau cadre d'accès aux données financières) et de digitalisation
  • Maîtrisez tous les aspects juridiques et de conformité l’open finance, l’IA et les paiements
  • Distinguez les possibilités qui s’offrent à vous et opérez les bons choix en matière de stratégie digitale
  • Développez vos stratégies en fonction des tendances observables dans le secteur bancaire en ce qui concerne l’utilisation des données et de l’intelligence artificielle
  • Adaptez la gouvernance de votre organisation en prenant en compte les enjeux éthiques que génère le recours à l’intelligence artificielle
Compétences acquises
  • L’organisateur est accrédité par la FSMA - N° d’accréditation : 500036A et 50036B - 1 point par heure
  • Abilways est également reconnu par la FSMA dans le cadre de la formation permanente des compliance officers (6,5 points)
  • ITAA - Institute for Tax Advisors and Accountants: demandez-nous
  • OBFG (Ordre des Barreaux Francophones & Germanophone) sur demande
  • Besoin d’une autre accréditation ? N’hésitez pas à nous en faire part en amont de la conférence
Public
  • CEO, Administrateurs, présidents, directeurs généraux et dirigeants d’institutions financières
  • Chief Compliance Officer (CCO), Head of compliance, Compliance managers, compliance, Compliance Officers
  • Head of payments
  • Payments Innovation Project Manager
  • Head of Strategy & Innovation
  • Director of KYC
  • Head of transaction monitoring
  • Head of transaction banking
  • Responsable de conformité des services d’investissements
  • Data analyst
  • CRO et département risks
  • Responsables des départements juridiques
  • Legal counsel, Conseiller juridique, juristes, personnel juridique
  • Audit et contrôle interne
  • Avocats
  • Consultants
  • Toute personne participant à la transformation digitale dans le secteur financier et devant intégrer les contraintes de conformité
  • Responsables dématérialisation, digital Transformation Managers, digital product managers, consultants techniques.
  • Chief Information Officer, Architectes informatiques, directeurs des systèmes informatique et/ou d'information, responsables de la sécurité des systèmes d'information, chefs de projet IT, responsables des études informatiques
  • Délégué à la protection des données (DPO)
  • Fintechs
Programme
Open finance : les nouveaux cas d’usage et services innovants à la croisée des exigences réglementaires

Open finance et règlementations concernant les données : des règles harmonisées pour un accès équitable aux données et à leur utilisation

  • Quelles sont les interactions entre les Règles de l’open finance et le "Data act" (ou "Loi sur les données") et les autres législations régissant l’accès aux données ?
  • Comment transparence et accès sont améliorés ? Des règles plus claires quant à l'usage des données ?
  • Quels accès aux données pour les tiers ?
  • Qui est concerné ? Entreprises participant à la fourniture de données et fournisseurs de services de données...
  • Etendue du champ d‘application
  • La définition des concepts clés tels que les "données à haut niveau de sensibilité" et les "prestataires de services de données".
  • Gouvernance des données
  • Qui sera responsable de l'accès aux données stockées dans les systèmes de prestataires de services de données ?
  • Comment les différentes responsabilités des acteurs impliqués dans l'écosystème des données seront-elles réparties ?
  • Comment la réglementation prévoit de protéger les utilisateurs finaux
  • Quelles sont les nouvelles obligations proposées pour les transferts de données ?
  • Quelles seront les sanctions en cas de non-respect ?

Jean-Christophe Vercauteren
Counsel - FinTech & Financial Regulation, Osborne Clarke

Steve Ahouanmenou
Director, Legal Services, Privacy Engineering, Open Banking, Mastercard

Open Finance – Nouveaux services innovants ou consolidation des usages existants ?

  • Etat du marché, tour d’horizon des cas d’usage actuels (focus local / Belge)
  • Succès et échecs dans les cas d’usage actuels (XS2A, initiation de paiements, PFM…)
  • La DSP3 va-t-elle apporter une solution aux difficultés posées par la DSP2 ?
  • Impacts potentiels pratiques de la DSP3 – PSR et FiDA pour les utilisateurs (EPI, Sct.Inst…)
  • Nouveaux services : nouvelles difficultés en perspectives pour les institutions financières ? (Nouvelles obligations en matière de LCLF, obligation de performance, de reporting…)

Geoffrey Laloux
Principal, Square Management Belgium
Practice Lead Marketing, Innovation and Digital

La proposition de règlement Open Finance (FiDA – Framework for Financial Data Access)

  • Nouvelles règles de supervision des utilisateurs de données
  • Comment s’articulent les nouveaux droits d’accès aux données ? Qui va pouvoir y avoir accès ? A quelles conditions ?
  • De quelle façon les accès aux données doivent être normalisés ?
  • Comment la confiance dans le partage des données va-t-elle être renforcée via FiDA ?
  • Quelles sont les coopérations qui vont se dessiner pour le partage des données financières ?
  • Comment va-t-il falloir veiller au respect des normes de sécurité ?
  • Les nouveaux outils pour gérer les autorisations des clients
  • Les droits d'accès explicites aux données des clients
  • La nouvelle stratégie pour la finance numérique : dans quelle mesure allez-vous pouvoir accéder et réutiliser les données des clients ? Avec leur consentement ? Pour quels services ?
  • Dans quelle mesure pourrez-vous accéder aux données de tiers ?
  • Quand et comment devrez-vous partager les données en votre possession et fournir l'accès des tiers ?

Joan Carette
Partner in Fintech, Payments and Financial Regulations, Simont Braun

Sécurité informatique – Mise en œuvre de DORA et des évolutions NIS2, PSD2/3, PSR, FiDA dans le secteur de l’Open Finance : quelles implications anticiper pour les différents acteurs ?

  • Quels calendriers de mise en œuvre ?
  • Quelles prestations entrent dans les différents champs d’application ?
  • Quels sont les acteurs soumis à ces différents textes ?
  • Overlap des réglementations applicables ?
  • Qui porte la responsabilité de leur bonne mise en œuvre ?
  • Les obligations applicables : la gestion du risque informatique/cyber, interne comme externe.
  • Implémentation croisée des règles et bonnes pratiques de mises en œuvre dans les relations contractuelles et procédure internes.

Cathie-Rosalie Joly
Partner - financial services fintech payment e-commerce - blockchain- IA - IT - GDPR - Cybersecurity, Bird & Bird
Country ambassador of European Women Payments Network (EWPN)

Ethique, open finance et IA

  • De quelques questions éthiques à se poser vis-à-vis de l'usage de l'IA
  • Que mettre en place pour éviter les discriminations involontaires en fonction de variables telles que le genre, la race ou le revenu ?
  • Quelle transparence rechercher dans les décisions prises par les algorithmes d'IA ?
  • Comment s'assurer d'utiliser de manière éthique et sécurisée les données très sensibles telles que les informations bancaires et les historiques de crédit ?
  • Comment anticiper la réparation des cas d'erreurs ou de préjudice causés par une décision prise par l'IA ?
  • Quels sont les impacts socio-économiques à anticiper ?
  • Confidentialité des données et responsabilité sociétale

Jean Hilgers
Chairman of the board of directors, UCLouvain
Board member, Cofinimmo
Member of the board of directors, Fondation Roi Baudouin
Membre du conseil d'administration, Université catholique de Lille
Senior Advisor, Deloitte

Open finance et durabilité

  • Comment votre organisation va-t-elle être considérée comme acteur de changement dans la société ?
  • Comment l'open finance peut-elle contribuer à accroître la transparence et la responsabilité des institutions financières en ce qui concerne la durabilité ?
  • Comment les données financières ouvertes vont-elles être utilisées pour évaluer l'impact environnemental et social des investissements d'une institution financière ?
  • Quels sont les défis auxquels les institutions financières vont être confrontées lors de l'intégration de l'open finance et de la directive CSRD dans leur stratégie ?
  • Quels sont les risques potentiels liés à l'ouverture des données financières et comment les institutions financières peuvent-elles les atténuer tout en promouvant la durabilité ?
  • Quelles sont les opportunités que l'open finance offre aux institutions financières pour mieux comprendre les attentes des consommateurs en matière de durabilité ?
  • Comment les informations financières ouvertes peuvent-elles être utilisées pour créer des produits financiers durables et orientés vers l'impact social et environnemental positif ?

Marc Toledo
Independent Consultant & Non Executive Board Member Telecom Advice Consulting and Software
Managing Director, Chainius solutions
Blockchain Association Of Exchange Platforms And Custodians (BAx)
Certified Chainalysis Reactor User
Scudi

L’impact de l’open finance sur le cadre légal réglementaire applicable aux plateformes de crypto-monnaies

  • Aperçu du cadre légal applicable
  • Impacts de la réglementation
  • Open finance et état des lieux des controverses

Sophie Brenard
Senior associate, Stibbe