Finance digitale et transformation des banques - Digitale financiën en banktransformatie
Digital finance package, MiCA, AML, AI Act, DORA, GDPR, Data act, Data governance act
Conférence bilingue : Obligations, défis réglementaires et opportunités de la digitalisation du secteur financier
Via un « Digital finance package » la Commission européenne a élaboré une stratégie de finance numérique et des propositions législatives sur les crypto-actifs et la résilience numérique. Elle entend promouvoir de la sorte un secteur financier européen compétitif et qui offre la possibilité aux consommateurs d’accéder à des produits financiers innovants, tout en assurant la protection des consommateurs et la stabilité financière. La stratégie de l’Union européenne pour la finance numérique vise également à rencontrer les impératifs de la transition numérique et à faire des services financiers numériques les acteurs de la modernisation de l'économie européenne dans tous les secteurs et de renforcer l'Europe en tant qu’acteur mondial incontournable du numérique. Pour ce faire, les nouvelles règles visent à favoriser davantage la collaboration entre les fintech et acteurs traditionnels du secteur financier.
La conférence vise à aider les acteurs du secteur financier à appréhender les opportunités, obligations, défis, risques, qui émergent dans la foulée. Tout au long de celle-ci, seront abordés les réglementations pertinentes pour le secteur bancaire et financier telles que le Règlement relatif à la Résilience opérationnelle numérique dans le secteur financier (DORA), le règlement européen portant sur les crypto-actifs (MiCA), le règlement sur l’intelligence artificielle (AI Act), le règlement sur l'identité numérique (eIDAS2)… Les sujets d’actualité comme l'exploitation des données, la responsabilité des institutions financières, les collaborations possibles entre les acteurs traditionnels du monde financier et les fintechs, les problématiques d’éthique liées à l’intelligence artificielle ou celles des cryptos actifs pour la compliance seront abordées afin de vous aider à adapter vos stratégies.
Tweetalige confernetie : Verplichtingen, regelgevingsuitdagingen en kansen van de digitalisering van de financiële sector
De Europese Commissie heeft een strategie voor digitale financiering en wetgevingsvoorstellen inzake crypto-activa en digitale veerkracht ontwikkeld in een pakket voor digitale financiering. Zij is gericht op de bevordering van een concurrerende Europese financiële sector die consumenten toegang biedt tot innovatieve financiële producten en tegelijkertijd consumentenbescherming en financiële stabiliteit waarborgt. Met de EU-strategie voor digitale financiën wordt ook beoogd te voldoen aan de eisen van de digitale transitie en digitale financiële diensten tot de drijvende kracht achter de modernisering van de Europese economie in alle sectoren te maken en Europa als een belangrijke mondiale digitale speler te versterken. Om dit te bereiken, zijn de nieuwe regels erop gericht de samenwerking tussen fintech-spelers en traditionele spelers uit de financiële sector verder te bevorderen.
De conferentie is bedoeld om spelers in de financiële sector inzicht te geven in de kansen, verplichtingen, uitdagingen en risico's die hieruit voortvloeien. Tijdens de hele conferentie zal relevante regelgeving voor de bank- en financiële sector zoals de Digital Operational Resilience in the Financial Sector (DORA) verordening, de EU Crypto-Asset verordening (MiCA), de Artificial Intelligence verordening (AI Act), de Digital Identity verordening (eIDAS2)... worden besproken. Actuele onderwerpen zoals datamining, de verantwoordelijkheid van financiële instellingen, mogelijke samenwerkingen tussen traditionele financiële spelers en fintechs, ethische kwesties met betrekking tot kunstmatige intelligentie of die van crypto-activa voor compliance zullen aan bod komen om u te helpen uw strategieën aan te passen.
Pourquoi ?
- Identifiez l’actualité en matière digitale et financière
- Appréhendez les derniers enjeux pour le secteur financier qu’apportent les nouvelles réglementations européennes en matière de digitalisation.
- Maîtrisez tous les aspects juridiques, techniques relatifs à la numérisation
- Faites le point sur les avancées des régulateurs en Belgique
- Distinguez les possibilités qui s’offrent à vous et opérez les bons choix en matière de stratégie digitale
- Développez vos stratégies en fonction des tendances observables dans le secteur bancaire en ce qui concerne l’utilisation des données et de l’intelligence artificielle
- Adaptez la gouvernance de votre organisation en prenant en compte les enjeux éthiques que génère le recours à l’intelligence artificielle.
- Améliorez vos techniques d’identification, d’authentification et de signatures à distance en prenant en compte les exigences relatives à la lutte contre le blanchiment et le FT.
- Appréciez les éléments à prendre en compte pour faire face aux cyberattaques et développez votre cyber-résilience
- Profitez des leçons tirées des collaborations entre les fintechs et les banques.
- Faites le point sur les responsabilités du secteur financier en matière de phishing pour développer de meilleures pratiques de lutte.
- Assurez-vous de la conformité de vos pratiques en tenant compte des développements qui ont trait aux transferts, aux traitements et à l’exploitation des données
Waarom ?
- Het laatste nieuws op digitaal en financieel gebied te signaleren
- Begrijp de nieuwste uitdagingen voor de financiële sector als gevolg van de nieuwe Europese regelgeving inzake digitalisering.
- Alle juridische en technische aspecten van de digitalisering onder de knie krijgen
- De balans opmaken van de vooruitgang die de regelgevers in België hebben geboekt
- Maak een onderscheid tussen de mogelijkheden die u ter beschikking staan en maak de juiste keuzes op het vlak van digitale strategie
- Ontwikkel uw strategieën op basis van de trends in de banksector met betrekking tot het gebruik van gegevens en kunstmatige intelligentie
- Pas het bestuur van uw organisatie aan om rekening te houden met de ethische kwesties die het gebruik van kunstmatige intelligentie met zich meebrengt.
- Verbeter uw technieken voor identificatie op afstand, authenticatie en handtekeningen door rekening te houden met antiwitwasen antifraude-eisen.
- Begrijp de overwegingen voor het omgaan met cyberaanvallen en bouw aan uw cyberweerbaarheid
- Leer van de lessen die zijn getrokken uit de samenwerking tussen fintechs en banken.
- De verantwoordelijkheden van de financiële sector met betrekking tot phishing inventariseren om betere tegenmaatregelen te ontwikkelen.
- ervoor zorgen dat uw praktijken in overeenstemming zijn met de ontwikkelingen op het gebied van doorgifte, verwerking en gebruik van gegevens
Accréditations / Accreditaties
- L’organisateur est accrédité par la FSMA - N° d’accréditation : 500036A et 50036B - 1 point par heure
- Abilways est également reconnu par la FSMA dans le cadre de la formation permanente des compliance officers (11,5 points pour cette conférence)
- IEC : cette formation est reconnue par l’Institut des Experts-comptables et des Conseils fiscaux - N° d'accréditation : B0664/2019-05
- IRE : les réviseurs d’entreprises doivent conserver l’attestation de présence et enregistrer leurs heures de formation suivies via le guichet électronique de l’IRE
- IPCF (Institut Professionnel des Comptables et Fiscalistes Agréés) : demandez-le nous
- ITAA - Institute for Tax Advisors and Accountants : demandez-nous
- OBFG (Ordre des Barreaux Francophones & Germanophone) sur demande
- OVB: vraag het ons
- IJE (Institut des juristes d'entreprise) : sur demande
- Besoin d’une autre accréditation ? N’hésitez pas à nous en faire part en amont de la conférence
Pour QUI ?
- CEO, Administrateurs, présidents, directeurs généraux et dirigeants d’institutions financières
- Chief Compliance Officer (CCO), Head of compliance, Compliance managers, compliance, Compliance Officers et responsables anti-blanchiment dans les banques, compagnies d’assurances, fonds et entreprises d’investissement
- Opérateurs de lutte contre le blanchiment d'argent, AML advisors, AML Compliance
- Head of payments (compliance)/ services
- Payments Innovation Project Manager
- Head of Strategy & Innovation
- Director of KYC
- Head of transaction monitoring
- Head of transaction banking
- Responsable de conformité des services d’investissements
- Data analyst
- CRO et département risks
- Responsables des départements juridiques
- Legal counsel, Conseiller juridique, juristes, personnel juridique
- Audit et contrôle interne
- Avocats
- Consultants
- Toute personne participant à la transformation digitale dans le secteur financier et devant intégrer les contraintes de conformité
- Responsables dématérialisation, digital Transformation Managers, digital product managers, consultants techniques.
- Chief Information Officer, Architectes informatiques, directeurs des systèmes informatique et/ou d'information, responsables de la sécurité des systèmes d'information, chefs de projet IT, responsables des études informatiques
- Délégué à la protection des données (DPO)
- Fintechs
Voor WIE ?
- CEO's, bestuurders, voorzitters, directeurs en kaderleden van financiële instellingen
- Chief Compliance Officer (CCO), Hoofd Compliance, Compliance Managers, Compliance Officers en antiwitwasfunctionarissen bij banken, verzekeringsmaatschappijen, fondsen en beleggingsondernemingen
- Anti-witwasoperatoren, AML-adviseurs, AML Compliance
- Hoofd betalingen (compliance)/diensten
- Project Manager Innovatie Betalingen
- Hoofd Strategie & Innovatie
- Directeur van KYC
- Hoofd transactiemonitoring
- Hoofd transactiebankieren
- Hoofd naleving beleggingsdiensten
- Gegevensanalist
- CRO en risico-afdeling
- Hoofden van juridische afdelingen
- Juristen, juridisch adviseurs, juridisch personeel
- Audit en interne controle
- Advocaten
- Consultants
- Iedereen die betrokken is bij digitale transformatie in de financiële sector en die complianceregels moet integreren
- Dematerialisatiemanagers, digitale transformatiemanagers, digitale productmanagers, technische consultants.
- Chief Information Officer, IT-architecten, directeuren IT en/of informatiesystemen, beveiligingsmanagers informatiesystemen, IT-projectmanagers, IT-onderzoeksmanagers
- Functionaris voor gegevensbescherming (DPO)
- Fintechs
Sous la présidence de :
Marie-France De Pover
General Manager Group Compliance, KBC GROUP
Introduction par la présidente de la conférence
Mica plus en détail
- Le champ d’application de MiCA : actifs et acteurs concernés, émission de crypto-actifs (en ce compris de stablecoins) et prestation de services sur crypto actifs
- Quelles sont les règles prévues par MiCA en matière d’émission de crypto-actifs et de prestation de services relatifs aux crypto-actifs ?
- L’organisation de la supervision des (émissions de) crypto-actifs et des services portant sur des crypto-actifs : quelles sont les autorités compétentes et comment vont s’articuler les supervisions des autorités européennes et nationales ?
- Quelles sont les sanctions envisagées par MiCA en cas de non respect des exigences prévues ?
- Qu’est-ce que MiCA implique pour vous ? Que faire avant l’entrée en vigueur de Mica ?
Françoise Guebs
Policy Advisor (Banking Prudential Policy), National Bank of Belgium (NBB)
Anne Chamberod
Legal Advisor at National Bank of Belgium
Guillaume Bérard
Conseiller, FSMA
Gaëtan Laga
Coordinateur, FSMA
AI Act - Règlement AI
- Où en est le règlement?
- Qui serait concerné et comment ?
- Ce que cela va changer et comment les entreprises peuvent s’y préparer
- Quelles sont les exigences réglementaires en projet ?
- Quelles sont les difficultés suscitées par le projet de réglementation (définition des systèmes d’intelligence artificielle, des systèmes d’intelligence artificielle à haut risque, etc., responsabilités respectives du fournisseur et de l’utilisateur, articulation avec la réglementation prudentielle des banques etc.) ?
- Risk based approach : Risques inacceptables, risques élevés et autres risques : que devez-vous mettre en place ?
- Quelle gouvernance et mesures de gestion des risques des systèmes mettre en place pour se préparer?
Françoise Guebs
Policy Advisor (Banking Prudential Policy), National Bank of Belgium (NBB)
Vincent Sapin
Head of Internal Model Supervision, National Bank of Belgium (NBB)
AI Act et éthique de l’AI
- Quels sont les mesures d’éthiques à envisager pour les technologies développées ?
- Qu’y inclure ? Comment les formuler ?
- Quelles conclusions tirer des tendances de l’utilisation de l’intelligence artificielle au sein du secteur financier ?
- Articulation avec le RGPD
Charles-Albert Helleputte
Partner, EU Head of Data Privacy, Cybersecurity & Digital Assets, Squire Patton Boggs
Legal Expert at ENISA, the European Union Cybersecurity Agency
European Advisory Board Member, International Association of Privacy Professionals (IAPP)
Lecturer at UCLouvain & Univeristé Saint Louis (Law & Tech Governance)
Founding member of DRAILS (Data, Robotics, Artificial Intelligence, Law and Society)
Responsible AI: hoe om te zetten in goede praktijken?
- Waarom is het belangrijk, en wat brengt het bij?
- Wat zijn de belangrijkste risico’s?
- Welke voorzorgsmaatregelen moeten worden genomen?
- Welke aspecten moet ik in acht nemen voor de technologieën die u ontwikkelt of aanschaft? Inclusief:
- Discriminatie tegen gevoelige groepen
- Privacy van data subjecten
- Mogelijkheid om de beslissingen van AI systemen uit te leggen
- Transparantie van de processen
- Accountability en sustainability
- Hoe kunnen problemen en geschillen worden vermeden?
- Hoe kan responsible AI waarde brengen voor financiële instelligen?
- Hoe kan het mislopen?
- Welke methodes kunnen privacyproblemen worden aangepakt?
- Waarop moet u letten wanneer u geconfronteerd wordt met complexe modellen die beslissingen nemen zonder uitleg?
- Welke methodes kunnen AI beslissingen uitleggen?
- Welke methodes kunnen discriminatie meten en vermijden?
- Hoe een responsible AI aanpak opstarten?
David Martens
Professor at University of Antwerp
Director of Applied Data Mining research group at the faculty of Business & Economics
The Applied Data Mining research group focuses on the development and use of predictive data mining techniques for a better decision-making process
Crypto actifs : quels sont les points d'attention pour la conformité ?
- Chiffres clés en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC-FT) dans le domaine des crypto-actifs & objectifs
- Points de vigilance pour les prestataires de service sur crypto-actifs
- NFT : quels risques ?
- DeFi, staking, prêts de crypto-actifs : des services visés par les réglementations à venir (MiCA 2)
- Point de vue des experts en matière de BC-FT dans le secteur des crypto-actifs
- Quels sont les points d'attention des responsables de la conformité et des responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent concernant l'utilisation de l'anonymat offert par certaines crypto-monnaies (AEC) pour contourner les sanctions occidentales ?
- Conclusion : Quels objectifs pour la BC-FT ? Qu'est-ce que la conformité devrait (déjà) atteindre ?
Sarah Compani
Avocate, Aleph Avocats
Solicitor, England and Wales
Member of the Digital Currencies Governance Group, the ADAN and the Blockchain Alliance
focuses on FinTech projects, notably blockchain ones (DASP, stablecoin issuers, DeFi protocols, ICO)
DORA: Digitale operationele weerbaarheid in de financiële sector
- De inhoud van de DORA en de voornaamste wijzigingen naar aanleiding van de onderhandelingen:
- Toepassingsgebied: Op wie van toepassing? Welke entiteiten vallen onder de verordening?
- Welke (nieuwe) verwachtingen ten aanzien van financiële instellingen?
- Wat zijn typische aandachtpunten bij het beheren van ICT-risico’s?
- Hoe kunnen instellingen zich voorbereiden?
- Nieuwe verantwoordelijkheden toezichthoudende autoriteiten
- Oefening registers met afhankelijkheden van ICT derde partijen
- Impact op bestaande prudentiële verwachtingen m.b.t. IT/cyber-risico, uitbesteding, cloud, …
Thomas Plomteux
Head of Prudential IT Supervision at National Bank of Belgium
Hoe transformeren data, platformen en AI de banksector?
Koenraad Debackere
Professor technology and innovation at the Faculty of Economics and Business at KU Leuven
Member or chair of international scientific advisory boards in the areas of innovative technology development, intellectual property management & policy, and product innovation management
Chairman of the Board of Directors of KBC Group
Digital onboarding & AML
- eIDAS2 European Digital Identity Wallet / mise à jour du règlement sur l'identité numérique (DIR)
- Authentification à un service en ligne et signature électronique à niveau qualifié
- Identification, authentification et signature à distance à la lumière des exigences de l’AML pack
- Authentification des utilisateurs pour garantir la sécurité des données des clients
- (Où en sommes-nous depuis la DSP2 ?
- Comment pouvez-vous renforcer la sécurité des données de vos clients ?
- Reconnaissance faciale, reconnaissance vocale... Quels sont les outils d'authentification à privilégier en fonction des différents paramètres, notamment l'adaptation aux besoins des clients ? Quelles sont les nouvelles techniques et technologies les plus fiables ?
Joan Carette
Partner in Fintech, Payments and Financial Regulations at Simont Braun
Open financieringskader & Hoe traditionele financiële dienstverleners en innovatieve fintechs samenbrengen?
- Aandachtspunten in contractuele relaties tussen banken, financiële instellingen en externe partners (fintech)
- Hoe organisatorische uitdagingen bij partnerschappen tussen fintechs en banken overwinnen?
- Hoe kunnen lacunes en uitdagingen op het gebied van naleving worden aangepakt? Waarop moet compliance letten bij het begin, tijdens en aan het einde van het partnerschap?
- Hoe kan ervoor worden gezorgd dat de voordelen van fintech-partnerschappen opwegen tegen de hindernissen die moeten worden overwonnen?
- Open financieringskader
Toon Vanagt
Founder & Managing Partner, Data.be
Co-founder & board member, Fintech Belgium
L’exploitation des données et l’innovation par les banques aux prix de la conformité et de la gestion des risques
- Décennie numérique de l’Europe : Impacts des propositions de l’UE sur le traitement des données par le secteur financier (Data act et Data governance act,…)
- Une boussole pour les transferts, traitements et réutilisations des données personnelles et non personnelles par le secteur financier
- Les implications des évolutions des négociations pour les transferts de données entre les USA et l’UE
- L’état de la situation à propos des pratiques et des exigences en matière de Privacy intéressant le secteur bancaire
Elisabeth Dehareng
Partner focusing on IT, data protection/privacy and IP disputes, Baker & McKenzie
De verantwoordelijkheden van de financiële instellingen met betrekking tot phishing en andere nieuwe technologievraagstukken
- Wat kunnen we leren van de jurisprudentie?
- Gaat de verantwoordelijkheid van de bankier verder dan het bewustmaking van zijn cliënten?
- In welke gevallen wordt de bank aansprakelijk gesteld?
- Hoe zit het met fraude?
- Wat moet je doen?
Jean Cattaruzza
Ombudsman du secteur financier, Ombudsfin
Brent De Waele
Legal counsel bij Ombudsfin
Les interventions sont dispensées dans la langue de leur description.
Interventies worden gegeven in de taal van hun beschrijving.